Family Office (управление капиталом семьи)

НАЛОГОВЫЙ И ЮРИДИЧЕСКИЙ КОНСАЛТИНГ

У каждого человека рано или поздно возникает вопрос о том, как уберечь свое имущество от внутренних и внешних факторов, создающих угрозу для его сохранности. Такой вопрос встает как для собственника небольшой квартиры, так и для владельца преуспевающего бизнеса.

Вопросы разделения личного имущества и бизнеса, фискальные правоотношения с государством, отношения в семье — все это имеет прямое влияние на сохранность имущества.

Мы готовы предложить пакет консалтинговых услуг, которые помогут разобраться в тонкостях действующего законодательства, выявить спорные моменты и предотвратить саму возможность наступления негативных последствий, связанных с владением собственностью, разделом имущества, налогообложением.

В рамках консалтинговых услуг Банк проводит консультации клиентов по следующим вопросам:

  • консультирование по вопросам владения, пользования и распоряжения имуществом различных форм собственности, его разделом и передачей по наследству, а также иным вопросам*;
  • консультирование по вопросам налога на доходы физических лиц, применения налоговых вычетов, помощь в подготовке и сдаче налоговой декларации;
  • консультирование по вопросам налога на имущество физических лиц и транспортному налогу.

В случае необходимости, для решения нестандартных ситуаций, мы готовы привлечь специалистов компаний — партнеров банка.

*Под консультированием понимается письменное или устное разъяснение клиенту положений действующего законодательства, не связанное с изучением его документов

ФИНАНСОВЫЙ И ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНСАЛТИНГ

  • анализ финансовых возможностей и потребностей, финансовых потоков, отношения к рискам и целям управления капиталом;
  • Формирование предложения по выбору личной финансово-инвестиционной программы, вариантов управления ликвидностью, инвестиционного портфеля и подбора классов активов («финансовый план»);
  • бухгалтерское обслуживание финансовых операций клиента и членов его семьи.

ТРАСТ

Формы управления частным капиталом:

  • Помощь в создании трастов и семейных компаний;
  • Помощь в создании структур по управлению активами (asset management)

Трасты и семейные компании обеспечивают клиенту:

  • Защиту имущества от рисков, связанных с
    • недружественными действиями конкурентов;
    • неблагоприятным развитием брачно-семейных отношений;
    • рядом других действий третьих лиц, способных привести к принудительному отчуждению имущества клиента.
  • Организацию управления семейным капиталом, исключающим возможность возникновения споров среди членов семьи и иных лиц, находящихся под патронажем клиента:

    Каждый член сообщества, находящийся под патронажем клиента (как члены семьи, так и третьи лица) получает причитающееся ему содержание или иные денежные средства выплачиваемые клиентом, независимо от остальных. Возможно сохранение выплат отдельным членам сообщества в тайне от других*

*Не относится к протектору, который получает информацию обо всех выплатах.

Схема, по которой организованы выплаты, исключает возможность предъявления иска самому фонду клиента.

Простое и эффективное решение проблемы наследования.

Клиент сам решает, каким образом и на каких условиях его капитал будет распределен между наследниками, в число которых могут войти абсолютно любые лица. Оспорить данное решение будет сложнее, чем завещание (юридическая защищенность, конфиденциальность).

Клиент может создать любую структуру управления его активами, предполагающую любой уровень доступа его наследников к управлению капиталом (ограничения по возрасту; по сумме; некоторые наследники могут быть лишены доступа к управлению, ограничившись пансионом).

В зависимости от собственного желания клиент может принять на себя все или ряд функций по управлению своим капиталом, либо поручить это профессиональным управляющим.

В любом из этих случаев клиенту предоставляется возможность полного контроля над состоянием своего капитала.